如何识别有风险的交易？

最近常有商户问到用第三方支付产生交易的风险。如不良定单，这些定单可能会存在风险性拒付，以及盗卡购物引起持卡人拒付。那么商户在选用通道时会很在意通道交易的风险性。其实任何一家支付公司通道都会存在风险性交易的可能，一是靠通道公司风控系统的检测，另外也要商户自我有意识去识别。

在此讨论商户如何识别高风险订单。　　　

一、对于风险订单的识别，总结为有如下几点：　　　　

1.从送货地址分析。如果顾客填写的送货地址不详细，或是某些公共的场所。特别是和持卡人在发卡行的登记地址不一样的更高注意；　　　　

2.异常订单。如：客户直接下订单购买大金额的产品，不询盘，不还价，还急催要货；　　　

3.下单后客户一某种理由要求更改地址；　　　　

4.风险地区。如某些经济动荡，战乱不断的地区；　　　　

5.支付网关提示有风险的要谨慎。

二、当然这些都不是绝对的，卖家要综合分析，感觉有大风险价格不高的可以放弃该笔单。下面提供一些防范的小窍门：　　　

1.打电话确认下。客户下订单后，可以去个电话问下填写的订单情况是否属实等等。　　　　

2.可以跟客户协商让客户提交一些有效的证件。如护照、身份证等。这个只要协商，一般客户是会同意的。　　　　

3.可以让客户提供以往信用卡的消费记录以证明是他本人在用这张信用卡购买产品　　　　

4.可以对客户的信息进行分析。在网上进行搜索等，如果明显搜索到客户的某些不良记录，建议取消这笔订单为好。