信用证识别经验技巧

例一：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD.BIRMINGHAMBRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONALWESTMINSTERBANK LTD.LONDON)。
　　因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：

　　信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出;

　　信用证限制通知行-伦敦国民西敏寺银行议付，有违常规;

　　收单行的详细地址在银行年鉴上查无;

　　信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对;

　　信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。

　　例二：某中行曾收到一份由加拿大AC银行ALERTA分行电开的信用证，金额约100万美元，受益人为安徽某进出口公司。

　　银行审证员发现该证存在以下疑点：

　　该证没有加押证实，仅在来证开注明"本证将由××行来电证实";

　　该证装效期在同一天，且离开证日不足一星期;

　　来证要求受益人发货后，速将一套副本单据随同一份正本提单用DHL快邮寄给申请人;

　　该证为见45票天付款，且规定受益人可按年利率11%索取利息;

　　信用证申请人在加拿大，而受货人却在新加坡;

　　来证电传号不合常理。针对这几个疑点，该中行一方面告诫公司"此证密押未符，请暂缓出运"，另一方面，赶紧向总行国际部查询，回答："查无此行"。稍后，却收到署名"美漩银行"的确认电，但该电文没有加押证实，于是该中行设法与美州银行驻京代表处联系，请示协助催晒，最后得到答复："该行从未发出确认电，且与开证行无任何往来"。至此，终于证实这是一起盗用第三家银行密押的诈骗案。

　　例三：广西某中行曾收到一份署名印尼国民商业银行万隆BANK DAGANG NEGARA

　　RSEROINTLORERATION,BANDUNG,INDONESIA)电开的信用证，金额约80万美元，来证使用开证行与渣打银行上海分行之密押。后来，该中行去电上海打银行核实，得到复电："本行不为第三家非其集团成员银行核为，且不负任何责任"，该中行只好转查开证行总行，但被告知："开证行从未开出此证，且申请人未在当地注册，无业务往来记录"。显然，这是一份盗用他行密押并伪冒印尼国民商业银行的假信用证。