虽然有很多外贸中小微企业在使用信用证,但是精通的人才却是非常少。假如精通信用证的骗子利用自己的专业来行骗,那会让出口企业苦不堪言。
刚刚创业的小李在2018年遇到了一位西班牙客人,这位客人有几个特点:第一,所有交易都必须用信用证结算;第二,每笔交易的金额都较小,不超过5万美元;第三,很少写附加条款。小李顿时感觉非常安全,但几次操作后就发现不对劲,开证行总会将信用证打回,发票未显示信用证的贸易术语、提单没按信用证要求显示收货人、发票显示的国际贸易术语与信用证不一致、汇票发票保险单据金额大小写不一致、保险比例与信用证不符各种不符点接踵而至。过多的挑剔引起了小李的警觉,可一看货物,已经全都在海上了。原来,这位客人是信用证的专业骗子,较小的金额是为了方便多次行骗,不符点是他故意找茬,修改不配合是为了拖延导致信用证过期,催促发货是为了让小李丧失对货物的掌控权。