国际贸易陷阱与诈骗及其防范5

　(一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗

　所谓"假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，"是指诈骗分子在以打字机打出并将通过 邮递方式寄出的信用假冒或伪造 开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的

这种诈骗一般有如下特征：

　1.信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；

　2.所用信用证格式为陈旧或过时格式；

　3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；

　4.信用证条款自相矛盾，或违背常规；

　5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。

　例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

　因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：

(1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出；

(2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付；有违常 规；

(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；

(4)信用证的签名为印刷体，而非手 签，且无法核对；

(5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。 根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是 如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。



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